www.tehnosk.ru
 
Вход для клиентов
Имя
Пароль

Наши партнеры:

карта сайта
www.tehnosk.ru
сегодня:
22 июля 2017 года

xBank/Кредитование

Назначение и основные характеристики xBank/Кредитование    Детализация бизнес-процессов кредитования   

Настройка бухгалтерских моделей операций кредитования

При проектировании системы в части кредитования особое внимание уделялось автоматизации постоянно изменяющегося банковского учета. Более чем пятнадцатилетний  опыт разработки и внедрения в различных кредитных организациях подсистем кредитования позволил в предлагаемом программном продукте предоставить пользователю инструмент, позволяющий полностью автоматизировать бухгалтерский учет всех кредитных операций.

 

Подсистема включает совокупность взаимосвязанных справочников и обеспечивает гибкую настройку бухгалтерского учета кредитной организации (балансовые и внебалансовые счета). Все проводки, связанные с проведением операций по кредитным договорам, формируются автоматически на основе настроенных шаблонов и правил учета.

 

Пользователем определяется список групп счетов основного долга (с учетом сроков кредитования), на которых отражается движение ссудной задолженности.

 

Для каждой группы счетов определяется список балансовых счетов, которые могут быть задействованы в корреспонденциях проводок, формируемых  в процессе проведения операций по кредитному договору, открытому в данной группе основного долга.

 

При описании балансовых счетов пользователю предоставляется возможность определения правил открытия и формирования номеров лицевых счетов по договору. Для кредитных линий при выдаче очередного транша, а также при пролонгации кредитного договора проводится анализ срока кредитования и при необходимости производится автоматическое открытие нового ссудного счета. В процессе ведения кредитного договора подсистема автоматически открывает и проводит операции по всем необходимым лицевым счетам, включая счета обеспечения, резерва на возможные потери и др.

 

Настройка проводок осуществляется при работе со справочником «Операции и проводки».

 

Настройка бухгалтерских моделей операций кредитования в соответствии с учетной политикой Заказчика

 

Справочник представлен в виде иерархической структуры, в которой операции сгруппированы по функциональному принципу. Например: в разделе «Операции по процентам и неустойками» сгруппированы все операции, связанные с начислением, оплатой срочных процентов, выносом на счета просроченных процентов и т.д. Для каждой операции проводится настройка бухгалтерской модели формирования проводок, включающая:

  • условия формирования проводки с использованием параметров, характеризующих состояние лицевого счета до и после проведения операции (остатки, группа риска, тип кредитной линии, дата открытия счета и т.д.);
  • установка ссылок на корреспондирующие счета;
  • описание условий и способа отображения первичных проводок в Главной Банковской Книге (ГБК) (Online, возможность группировки и свертки по счетам, периодам бухгалтерской отчетности и т.д.).

Изменение остатка лицевого счета резерва производится в соответствии с реальными датами операций (приходные и расходные операции, вынос сумм на счет просроченной задолженности, изменение группы риска, переоформление кредитного договора и др.). В зависимости от описания условий формирования проводок, их отображение в ГБК возможно как в режиме Online, так и с использованием механизма свертки в последний (или любой другой) день месяца.

 

Одновременно с кредитным договором подсистема обеспечивает ведение договоров обеспечения (поручительства физических лиц, залоги). Имеющийся механизм ведения справочника видов обеспечения позволяет сотрудникам Банка не только расширять список типов обеспечения, но и описывать состав полей, необходимых для оформления и ведения соответствующих договоров. Проведение любой операции в системе сопровождается созданием необходимых документов, включая тексты кредитных договоров, распоряжений, обязательств и договоров обеспечения (поручительств), с возможностью сохранения их в файлах и получением твердых копий.

 

 
  контактная
информация

119991, Москва,
Ленинский проспект, д.53
схема проезда

телефон/факс:
(499) 135-22-70,
(499) 132-69-03,
(495) 730-21-69 многоканальный

e-mail:
mail@tehnosk.ru

отдел продаж:
(495) 730-21-69 (многоканальный) sales@tehnosk.ru

менеджер по персоналу:
Москалев Вячеслав
(499) 135-22-70, доб. 109 personal@tehnosk.ru


Технос-К © 2017
Рейтинг@Mail.ru Rambler's Top100 Rambler's Top100